Tổng hợp quyền lợi các gói bảo hiểm nhân thọ AIA hiện nay và kinh nghiệm khi mua

Đối với nhiều người đang tìm hiểu tham gia bảo hiểm nhân thọ, việc tìm kiếm một thương hiệu để đặt niềm tin là không hề dễ dàng trên một thị trường bảo hiểm đa dạng như Việt Nam hiện nay.

Với lý do đó, hôm nay Tuấn NQ sẽ giới thiệu đến bạn công ty bảo hiểm AIA – một trong số các công ty bảo hiểm dẫn đầu thị trường và các gói bảo hiểm AIA nổi bật, cũng như những quyên lợi và kinh nghiệm cần có khi mua. Cùng Tuấn tìm hiểu bài viết dưới đây để có thêm một lựa chọn bảo vệ bạn và gia đình trong tương lai nhé.

Các gói bảo hiểm AIA Việt Nam

Với sự phát triển và kinh nghiệm lâu đời trong ngành bảo hiểm, AIA đã cải tiến và phát triển những gói bảo hiểm đa dạng và linh hoạt, phù hợp với mọi nhu cầu của người dân Việt Nam. Cùng Tuấn khám phá các gói bảo hiểm của AIA dưới đây để tìm hiểu quyền lợi của các sản phẩm cũng như cách chúng có thể bảo vệ tài chính của bạn như thế nào nhé:

Gói An Phúc Hưng Gia

Trong cuộc sống, việc có một kế hoạch dự phòng cho sức khỏe là rất quan trọng, nhưng đôi khi bạn sẽ không  tránh khỏi những nhu cầu tài chính khác như một chuyến du lịch, một món quà đặc biệt hoặc một khóa học,… Vì vậy, bạn cần một giải pháp toàn diện, linh hoạt và đáng tin cậy để đảm bảo kế hoạch tài chính dài hạn và đáp ứng các nhu cầu ngắn hạn của mình.

Đó chính là lý do AIA triển khai An Phúc Hưng Gia. Với sản phẩm này, bạn có thể tự tin chu toàn kế hoạch tài chính dài hạn và đồng thời được bảo vệ hiệu quả trước những rủi ro trong cuộc sống.

Bên cạnh đó, An Phúc Hưng Gia còn mang đến sự linh hoạt và đa dạng trong việc đáp ứng các nhu cầu tài chính ngắn hạn của bạn. Cụ thể:

Điều kiện tham gia

• Tuổi tham gia của NĐBH: 30 ngày tuổi – 65 tuổi.
• Thời hạn hợp đồng: 9, 12, 15, 18 năm.
• Thời hạn đóng phí: bằng thời hạn hợp đồng.
• Định kỳ đóng phí: Năm, Nửa năm, Quý và Tháng.

Quyền lợi

An Phúc Hưng Gia mang đến cho bạn những quyền lợi bảo hiểm đáng chú ý. Dưới đây là những điểm nổi bật của gói bảo hiểm này:

• Thời hạn hợp đồng linh hoạt: An Phúc Hưng Gia cho phép bạn linh hoạt lựa chọn thời hạn hợp đồng từ 9 năm, 12 năm, 15 năm cho đến 18 năm, tùy thuộc vào nhu cầu bảo vệ cá nhân của bạn. Điều này giúp đảm bảo rằng bạn có một kế hoạch bảo hiểm phù hợp với mục tiêu và tài chính của mình.
• Tiết kiệm 2 trong 1: An Phúc Hưng Gia mang đến lợi ích tiết kiệm 2 trong 1. Đầu tiên, mức bảo tức được cam kết tối thiểu là 2% mỗi năm, một ưu điểm độc đáo trên thị trường.

Thứ hai, bạn sẽ được hưởng quyền lợi tiền mặt định kỳ, được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của Số tiền bảo hiểm và thời hạn hợp đồng. Quyền lợi này sẽ được chi trả kể từ năm hợp đồng thứ 3, giúp bạn tự tin đáp ứng các nhu cầu chi tiêu ngắn hạn như du lịch gia đình hoặc mua sắm quà tặng cho người thân.

• Quyền lợi đáo hạn: Khi hợp đồng đáo hạn, bạn sẽ nhận được tỷ lệ phần trăm của Số tiền bảo hiểm đảm bảo cộng với toàn bộ khoản Bảo tức tích lũy và Lãi chia thêm (nếu có). Điều này giúp bạn chu toàn các kế hoạch tài chính dài hạn của mình.
• Bảo vệ tối đa:

• Với quyền lợi bảo hiểm tử vong hoặc Tàn tật toàn bộ & vĩnh viễn (TTTB&VV), trong trường hợp khách hàng gặp phải tử vong hoặc TTTB&VV, được nhận 100% Số tiền bảo hiểm (STBH) cùng với 100% Bảo tức tích lũy (BTTL) và 100% Lãi chia thêm (nếu có).

• Ngoài ra, An Phúc Hưng Gia cung cấp một lợi ích đặc biệt cho rủi ro do tai nạn. Trong trường hợp có sự kiện tai nạn và tử vong do tai nạn, người tham gia được nhận thêm 100% Số tiền bảo hiểm (STBH).
• Quyền lợi bảo hiểm đối với trẻ em: Đối với trẻ em từ 4 tuổi trở lên, An Phúc Hưng Gia cung cấp một quyền lợi đặc biệt. Trong trường hợp tử vong của trẻ em, bạn sẽ nhận được Số tiền bảo hiểm (STBH) lên đến 100%. Điều này đảm bảo rằng con em bạn sẽ được bảo vệ và chăm sóc tốt nhất, mang lại sự an tâm cho gia đình.

Gói An Phúc Trọn Đời Ưu Việt

Cuộc sống của chúng ta trải qua nhiều giai đoạn với những thăng trầm và thách thức. Để đảm bảo sự an toàn và bảo vệ cho tương lai,bạn cần một giải pháp tài chính toàn diện và tiết kiệm hiệu quả. Và sản phẩm An Phúc Trọn Đời Ưu Việt được thiết kế nhằm đáp ứng các nhu cầu đa dạng của bạn và gia đình trong suốt cuộc sống.

Điều kiện tham gia:

• Tuổi tham gia của NĐBH: 30 ngày tuổi – 65 tuổi.
• Tuổi kết thúc hợp đồng: 100 tuổi.
• Thời hạn hợp đồng: đến 100 tuổi.
• Đóng phí bảo hiểm: Để đảm bảo thực hiện tốt kế hoạch tài chính của mình, khách hàng cần đóng phí như đã hoạch định. Trong 4 năm hợp đồng đầu tiên, mức phí bảo hiểm cơ bản đã chọn là mức phí tối thiểu phải được đóng đầy đủ.
• Định kỳ đóng phí: Năm, Nửa năm, Quý và Tháng.

Quyền lợi:

Bảo hiểm tử vong hoặc tàn tật toàn bộ vĩnh viễn:

Mang đến sự linh hoạt cho khách hàng trong việc lựa chọn quyền lợi bảo hiểm phù hợp với mức độ ưu tiên giữa bảo vệ và tiết kiệm.

• Với quyền lợi bảo hiểm cơ bản – ưu tiên yếu tố tiết kiệm: Khi sự kiện bảo hiểm xảy ra, khách hàng sẽ được hưởng giá trị lớn nhất giữa Số tiền bảo hiểm (STBH) hoặc Giá trị tài khoản.
• Quyền lợi bảo hiểm nâng cao – tập trung vào yếu tố bảo vệ: Khi sự kiện bảo hiểm xảy ra, khách hàng sẽ được hưởng tổng giá trị của STBH và Giá trị tài khoản.

Đảm bảo tăng số tiền bảo hiểm vào các sự kiện quan trọng:

Khi kết hôn hoặc sinh con, khách hàng có thể tăng 25% Số tiền bảo hiểm mà không cần phải cung cấp bằng chứng về sức khoẻ và tài chính. Điều này giúp khách hàng đảm bảo rằng gia đình được bảo vệ toàn diện trong những giai đoạn quan trọng của cuộc sống.

Trong thời gian Hợp đồng bảo hiểm còn hiệu lực, khách hàng có thể yêu cầu tăng Số tiền bảo hiểm hiện tại mà không cần cung cấp bằng chứng về sức khỏe và tài chính. Cụ thể:

• Yêu cầu được thực hiện trong vòng 90 ngày kể từ ngày kết hôn hoặc sinh con.
• Sự kiện kết hôn hay sinh con xảy ra sau ngày kỷ niệm hợp đồng thứ 2 và trước khi người được bảo hiểm đạt 65 tuổi.
• Người được bảo hiểm được Công ty chấp thuận bảo hiểm với điều kiện chuẩn từ khi phát hành hợp đồng hoặc lần khôi phục hiệu lực gần nhất,
• Bên mua bảo hiểm cung cấp giấy tờ chứng minh sự kiện kết hôn hoặc sinh con.

Số tiền bảo hiểm tối đa có thể yêu cầu tăng sau mỗi sự kiện kết hôn hoặc sinh con là 25% Số tiền bảo hiểm hiện tại và khách hàng có thể yêu cầu tăng Số tiền bảo hiểm tối đa là 2 lần trong suốt Thời hạn hợp đồng.

Thưởng duy trì hợp đồng:

Khi khách hàng đóng đủ và đúng hạn phí bảo hiểm, An Phúc Trọn Đời Ưu Việt cung cấp một khoản thưởng đặc biệt để duy trì hợp đồng vào các ngày kỷ niệm quan trọng của hợp đồng, bao gồm ngày kỷ niệm lần thứ 10, 15 và 20.

Thưởng duy trì hợp đồng: Một khoản thưởng duy trì hợp đồng được phân bổ vào Giá trị tài khoản cơ bản vào các ngày kỷ niệm hợp đồng thứ 10, 15 và 20. Điều kiện để nhận thưởng là khách hàng đã đóng đủ Phí bảo hiểm cơ bản vào mỗi Ngày đến hạn đóng phí trong các Năm hợp đồng trước đó.

Hưởng lãi suất đầu tư:

Khách hàng sẽ được hưởng lãi từ kết quả đầu tư dựa trên mức lãi suất tích lũy được AIA Việt Nam công bố hàng tháng. Mức lãi suất công bố sẽ không thấp hơn mức lãi suất cam kết trong bất kỳ trường hợp nào.

Lãi suất tích lũy được công bố và áp dụng cho Hợp đồng bảo hiểm này được xác định bằng tỷ suất đầu tư thực tế hàng tháng của Quỹ liên kết chung trừ đi Chi phí quản lý quỹ. Mức lãi suất tích lũy khi công bố sẽ không thấp hơn mức lãi suất cam kết tối thiểu lên đến 5%.

Gói DiplomA – Bảo hiểm học vấn nâng cao

Việc nuôi dạy con không chỉ tập trung vào sự phát triển hàng ngày, mà còn yêu cầu sự chuẩn bị để đảm bảo con có được một nền giáo dục tốt nhất. Vì vậy, bảo hiểm học vấn nâng cao DiplomA sẽ đồng hành cùng bạn trong hành trình tích lũy cho tương lai học vấn của con khi trưởng thành. Đồng thời, sản phẩm cũng mang đến sự an tâm toàn diện cho bạn và con, bảo vệ trước những rủi ro trong cuộc sống gia đình có thể sống khỏe mạnh.

Điều kiện tham gia:

• Tuổi tham gia: 18 đến 55 tuổi
• Tuổi tối đa kết thúc hợp đồng: đến 70 tuổi
• Thời gian đóng phí: 08 đến 22 năm
• Thời hạn hợp đồng:
  • Quyền lợi học vấn một lần: Bằng thời gian đóng phí
  • Quyền lợi học vấn định kỳ: Bằng thời gian đóng phí + 4 năm
• Định kỳ đóng phí: Năm, Nửa năm hoặc Quý

Quyền lợi:

Đảm bảo tài chính cho trẻ: Khách hàng sẽ hoàn toàn yên tâm về tài chính để trang trải chi phí học vấn trong những năm đại học. Bằng quyền lợi học vấn, khách hàng có thể lựa chọn nhận một lần khi hợp đồng bảo hiểm đáo hạn hoặc nhận trong 4 năm cuối của hợp đồng.

Ngoài ra, khách hàng sẽ được hưởng quyền lợi học vấn lên đến 175% số tiền bảo hiểm để đảm bảo con cái có một quỹ học vấn dồi dào về sau.

An toàn tài chính cho cả gia đình: DiplomA mang đến sự bảo vệ toàn diện cho cả Người được bảo hiểm và Bên mua bảo hiểm trong suốt thời gian tham gia, với các quyền lợi sau đây:

• Quyền lợi dành cho người được bảo hiểm (NĐBH):
• Quyền lợi bảo hiểm bệnh hiểm nghèo: Nếu NĐBH mắc 1 trong 38 bệnh hiểm nghèo trước khi tròn 65 tuổi, sẽ nhận được 100% STBH.
• Quyền lợi bảo hiểm Tử vong hoặc TTTB&VV: NĐBH sẽ nhận 100% STBH khi tử vong hoặc bị TTTB&VV. Đồng thời, số tiền đã nhận từ quyền lợi bệnh hiểm nghèo sẽ được trừ đi nếu chưa đạt 100% STBH.
• Quyền lợi bảo hiểm Tử vong do tai nạn: Nếu tử vong do tai nạn trước khi tròn 65 tuổi, NĐBH sẽ nhận thêm 100% STBH.
• Quyền lợi hỗ trợ tài chính: Nếu NĐBH được chẩn đoán mắc 1 trong 38 bệnh hiểm nghèo trước khi tròn 65 tuổi, bị TTTB&VV hoặc tử vong trong thời gian đóng phí, Bên mua bảo hiểm sẽ nhận thêm 10% STBH vào mỗi ngày kỷ niệm hợp đồng cho đến khi kết thúc thời gian đóng phí
• Quyền lợi dành cho bên mua bảo hiểm (BMBH):
• Quyền lợi bảo hiểm Tử vong hoặc TTTB&VV: Bên mua bảo hiểm sẽ nhận được 10% STBH vào mỗi ngày kỷ niệm hợp đồng ngay sau ngày xảy ra sự kiện bảo hiểm, cho đến khi kết thúc thời gian đóng phí.
• Đồng thời, Bên mua bảo hiểm sẽ được miễn phí bảo hiểm phải đóng của sản phẩm này, bắt đầu từ ngày đến hạn đóng phí tiếp theo sau khi xảy ra sự kiện bảo hiểm, cho đến khi kết thúc thời gian đóng phí.

Quyền lợi hưởng lãi:

Bên mua bảo hiểm sẽ được hưởng các quyền lợi sau đây về lãi suất:

• Lãi chia tích lũy: Khách hàng sẽ nhận được 100% lãi chia tích lũy khi Người được bảo hiểm mắc bệnh hiểm nghèo, bị TTTB&VV hoặc tử vong, hoặc vào ngày bắt đầu chi trả quyền lợi học vấn. Thứ tự áp dụng quyền lợi sẽ tuân thủ ngày xảy ra sự kiện trước.
• Lãi chia cuối hợp đồng: Bên mua bảo hiểm sẽ được hưởng 100% lãi chia cuối hợp đồng khi Người được bảo hiểm mắc bệnh hiểm nghèo, bị TTTB&VV hoặc tử vong, hoặc vào ngày đáo hạn. Thứ tự áp dụng quyền lợi sẽ tuân thủ ngày xảy ra sự kiện trước.

Sơ lược về công ty bảo hiểm AIA

Công ty bảo hiểm AIA (American International Assurance) là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu trên thế giới. Được thành lập vào năm 1919 tại Trung Quốc, AIA đã phát triển mạnh mẽ và hiện nay hoạt động trên hơn 18 thị trường châu Á, bao gồm Hong Kong, Singapore, Malaysia, Thái Lan, Việt Nam và nhiều quốc gia khác.

Công ty bảo hiểm nhân thọ AIA Việt Nam là một thành viên của tập đoàn AIA. Có mặt trên thị trường từ năm 2000, AIA đã xây dựng được một vị thế mạnh mẽ trong ngành bảo hiểm tại Việt Nam cho đến nay.

Với phương châm “Sống khỏe, Sống tư duy”, AIA Việt Nam cam kết mang đến cho khách hàng những giải pháp bảo hiểm nhân thọ đa dạng và chất lượng cao. Công ty tập trung vào việc phát triển các sản phẩm và dịch vụ đáp ứng nhu cầu bảo vệ tài chính và sức khỏe của khách hàng, từ bảo hiểm tử vong, bảo vệ trước bệnh tật, bảo hiểm y tế đến các giải pháp về tiết kiệm và đầu tư.

Ngoài ra, AIA Việt Nam cũng cung cấp những sản phẩm bảo hiểm linh hoạt và tùy chỉnh, cho phép khách hàng lựa chọn mức bảo hiểm, thời gian đóng phí và quyền lợi bổ sung phù hợp với nhu cầu cá nhân và gia đình. Công ty cũng chú trọng đến việc cung cấp dịch vụ khách hàng chất lượng và chăm sóc sau khi mua, với đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm và tận tâm.

Bên cạnh đó, AIA Việt Nam không chỉ đóng góp vào sự phát triển của ngành bảo hiểm tại Việt Nam mà còn thực hiện các hoạt động xã hội và chương trình cộng đồng mang tính nhân văn cao. Cụ thể là các hoạt động từ thiện, hỗ trợ giáo dục và y tế, góp phần xây dựng một cộng đồng tốt đẹp hơn.

Có nên mua bảo hiểm AIA?

Với hơn 100 năm kinh nghiệm và danh tiếng toàn cầu, AIA đã chiếm được sự tín nhiệm của khách hàng và được đánh giá cao trong ngành bảo hiểm nhân thọ. Vì vậy, với những ai đang có ý định tham gia bảo hiểm AIA thì đây là một sự lựa chọn đáng tin cậy. Dưới đây, Tuấn sẽ điểm qua một số ưu điểm nổi bật của công ty bảo hiểm AIA:

Uy tín và kinh nghiệm

AIA là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ lâu đời và có uy tín trên toàn cầu. Với hơn 100 năm kinh nghiệm và nền tảng tài chính vững mạnh, AIA đã xây dựng được sự tin tưởng từ khách hàng và được đánh giá cao trong ngành bảo hiểm.

Mạng lưới rộng khắp

AIA có mạng lưới phục vụ khách hàng trải dài trên nhiều quốc gia và vùng lãnh thổ. Điều này mang lại lợi ích cho bạn nếu bạn có kế hoạch hoặc nhu cầu chuyển chỗ ở, du lịch hoặc công tác ở các quốc gia khác.

Sản phẩm đa dạng

AIA cung cấp nhiều loại sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng, cho phép bạn lựa chọn theo nhu cầu cá nhân. Các sản phẩm có thể bao gồm bảo hiểm tử vong, bảo vệ trước bệnh tật, bảo hiểm đầu tư tích lũy, bảo hiểm hưu trí,…

Tính linh hoạt và tùy chỉnh

Bảo hiểm nhân thọ AIA cung cấp tính linh hoạt và tùy chỉnh cho khách hàng. Bạn có thể điều chỉnh mức bảo hiểm, thời gian đóng phí và chọn các quyền lợi bổ sung phù hợp với nhu cầu tài chính và gia đình của mình trong suốt thời hạn hợp đồng.

Dịch vụ chăm sóc khách hàng

AIA tập trung vào việc cung cấp dịch vụ khách hàng chất lượng cao và chăm sóc sau bán hàng một cách nghiêm túc. Họ có đội ngũ chuyên nghiệp để hỗ trợ khách hàng với các câu hỏi, yêu cầu giải quyết vấn đề và tư vấn về sản phẩm 24/7.

Một số kinh nghiệm cần biết khi mua bảo hiểm nhân thọ

Khi mua bảo hiểm nhân thọ từ AIA hay bất cứ công ty bảo hiểm nào khác, có một số kinh nghiệm quan trọng bạn có thể áp dụng một cách hiệu quả như sau:

• Hiểu rõ nhu cầu và mục tiêu: Trước khi mua bảo hiểm, hãy xác định rõ mục tiêu và nhu cầu bảo hiểm của bạn. Điều này giúp bạn chọn được sản phẩm phù hợp và tối ưu hóa lợi ích mà bảo hiểm mang lại.
• Nghiên cứu và so sánh sản phẩm: So sánh sản phẩm bảo hiểm nhân thọ của AIA với các công ty khác để tìm hiểu về quyền lợi, điều khoản của từng sản phẩm. Điều này giúp bạn chọn được sản phẩm phù hợp với nhu cầu của mình.
• Tham khảo ý kiến chuyên gia: Nếu bạn cảm thấy bối rối hoặc không chắc chắn, hãy tìm hiểu ý kiến từ chuyên gia tài chính hoặc tư vấn bảo hiểm. Họ có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về các sản phẩm và tư vấn cho bạn lựa chọn tốt nhất.
• Đặt câu hỏi và làm rõ mọi vấn đề: Nếu có bất kỳ câu hỏi hay thắc mắc nào liên quan đến sản phẩm hoặc quyền lợi bảo hiểm, đừng ngần ngại yêu cầu được làm rõ từ nhân viên hoặc đại lý của AIA. Họ sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn và đảm bảo bạn đưa ra quyết định chính xác.
• Xem xét lại hợp đồng định kỳ: Đều đặn xem xét lại hợp đồng bảo hiểm của bạn để đảm bảo rằng nó vẫn phù hợp với tình hình tài chính và nhu cầu của bạn. Nếu cần thiết, bạn có thể điều chỉnh hoặc nâng cấp hợp đồng để phù hợp với từng giai đoạn trong cuộc sống của bạn.
• Đọc kỹ và hiểu rõ điều khoản hợp đồng: Khi ký hợp đồng, hãy đọc kỹ và hiểu rõ từng điều khoản, quyền lợi, điều khoản loại trừ mà hợp đồng bảo hiểm đề cập. Điều này giúp bạn tránh những bất ngờ và hiểu rõ quyền lợi của mình trong trường hợp xảy ra sự cố.
• Đảm bảo thanh toán đúng hạn: Để tránh xảy ra tranh chấp không đáng có và đảm bảo quyền lợi bảo hiểm của bạn không bị gián đoạn, hãy đảm bảo thanh toán phí bảo hiểm đúng hạn.

Tạm kết

Qua bài viết hôm nay, có thể thấy rằng AIA là một công ty có tiềm lực và đáng tin cậy bằng các thông tin chi tiết về quyền lợi và ưu điểm của gói bảo hiểm AIA đã được Tuấn giới thiệu đến bạn. Bạn có thể tham khảo thêm các gói bảo hiểm khác của AIA như Bảo hiểm Bước Đến Tương Lai.

Nếu bạn cần giải đáp thêm trong quá trình tìm hiểu tham gia bảo hiểm nhân thọ, đừng ngần ngại để lại thông tin ở mục bình luận để được Tuấn hỗ trợ nhanh chóng nhé.

Bảo hiểm Bước Đến Tương Lai

Nguyễn Quang Tuấn

Chào mừng đến với trang web của tôi! Tôi là Nguyễn Quang Tuấn, chủ sở hữu website tuannq.vn – một chuyên gia tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho cá nhân và doanh nghiệp. Với gần 10 năm làm việc tại Dai-ichi Life Việt Nam, tôi đã tích lũy được không ít kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ thông qua vai trò tư vấn, quản lý, trưởng phòng kinh doanh và các vị trí cao hơn tại tổ chức.